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Aseguradoras

Mejores Aseguradoras 2024: ¿Cuál contratar?

Conoce cuáles son las mejores aseguradoras en México según la Condusef, qué requisitos necesitas, los costos para contratar una póliza y más

Antes de cotratar un seguro es importante considerar cuáles son las mejores aseguradoras para evitar malas experiencias.

Actualmente hay instituciones como la PROFECO y la CONDUSEF que defienden a las y los consumidores, pues evalúan los servicios y las condiciones de cada compañía. ¿Quieres saber cuáles fueron las mejores calificadas?

Si te interesa conocer qué empresas de seguros son las mejores y las peores de acuerdo con las opiniones de los clientes y del organismo encargado del sector financiero, Condusef, esta información es para ti.

En miituo seguros no solo nos interesa ofrecerte la mejor protección de pago por kilómetro, también queremos informarte todo acerca de las aseguradoras en México.

¿Qué son las aseguradoras?

Las aseguradoras, también conocidas como compañías de seguros, son empresas que se especializan en ofrecer servicios de protección para las personas y/o sus bienes materiales ante cualquier tipo de siniestro.

Asegurar un coche, una casa o contar con un seguro de gastos médicos mayores es una manera de hacerle frente a los sucesos inesperados que por lo regular implican muchos gastos.

De hecho, uno de los principales objetivos es brindar un soporte económico en las emergencias, de esa forma las y los beneficiarios pueden disfrutar de una determinada suma asegurada. La cantidad dependerá de las especificaciones de tu póliza de seguro y del tipo de plan que hayas contratado.

Cotiza un seguro por km o seguro de pago fijo

Como a diario nos encontramos expuestos a miles de situaciones adversas, es de vital importancia siempre prevenir todo tipo de riesgos, sobre todo cuando se ven involucrados nuestros seres queridos.

Si estás a punto de contratar o te encuentras buscando cuál es la mejor compañía, los diferentes precios que hay, los requisitos, entre muchas cosas más, llegaste al lugar correcto, ya que te contamos todo lo que necesitas saber sobre el mundo de los seguros de autos.

Aseguradoras en México

De acuerdo con la Asociación Mexicana de Instituciones de Seguros (AMIS), en México hay aproximadamente más de 85 compañías que brindan sus diferentes modalidades de servicios de protección a la ciudadanía. Entre las atenciones que más se solicitan hoy en día destacan el sector vehicular, el de salud y el inmobiliario. 

Gracias a la participación de estas instituciones financieras, miles de mexicanos pueden obtener un respaldo económico y legal en diferentes circunstancias. Las características, condiciones y precios del seguro se encuentran en la póliza, la cual es el contrato que hace que un servicio de protección sea válido y vigente.

Por esa misma razón, es indispensable que siempre que realices una contratación te asegures de recibir este importante documento, ya que sin él no podrás saber cuáles son los términos y condiciones y sobre todo, no podrás utilizarlo en caso de emergencia.

Asimismo, hay que tomar en cuenta que si no llegas a estar de acuerdo con alguna cláusula podrás acercarte con tu asesor de confianza o solicitar un endoso de póliza. El fin principal es que te encuentres satisfecho y protegido con el servicio que estás pagando.

Por otro lado, a causa de la gran competencia que hay en el sector, hoy en día tú puedes comparar cuál es la que más se adapta a tus necesidades y cuál es la que te ofrece un precio competitivo con coberturas completas.

Tipos de compañías de seguros

El sector asegurador está compuesto por una gran cantidad de opciones, pues puedes asegurar desde tu teléfono celular hasta tu empresa, lo único que necesitas es saber cuál es el tipo de respaldo que quieres contratar.

Los diferentes tipos de seguros que puedes adquirir actualmente son:

  • Seguro de Gastos médicos mayores
  • Seguro de vida
  • Seguros de salud
  • Seguros de accidentes
  • Seguros de auto
  • Seguros contra incendios
  • Seguros para tarjetas de crédito y débito
  • Seguro para aparatos electrónicos (celulares, computadoras, televisiones, etc.)
  • Seguros para empresas
  • Seguros para PyMEs
  • Seguro de hogar
  • Seguro para mascotas
  • Seguros de robo
  • Seguro de transporte
  • Seguros para motos
  • Seguro de embarcaciones
  • Seguros dentales
  • Seguros para la educación
  • Gastos médicos menores
  • Seguro de desempleo
  • Seguros gubernamentales

Principales aseguradoras en México

Debido a que existen múltiples opciones, el sector asegurador actual es muy grande y en México se encuentran diferentes compañías de marcas nacionales e internacionales. Algunas de las más destacadas son las siguientes:

Aseguradoras nacionales Aseguradoras internacionales
miituo  AXA Seguros
Seguros Atlas CHUBB
Quálitas BBVA Seguros
ABA Mapfre
GNP  AIG
ANA Seguros HDI Seguros
La Latino Zurich Seguros
General de Seguros MetLife
Seguros Inbursa Seguros Citibanamex
Clupp HSBC Seguros

Todas estas compañías manejan diferentes servicios, algunas se enfocan únicamente en el sector automovilístico o de salud, mientras que hay otras que cuentan con un catálogo amplio, es decir, que puedes pagar por una póliza de gastos médicos, tarjetas de crédito, etc.

Por lo regular, son los bancos quienes cuentan con mayor respaldo financiero, no obstante, suelen ser los servicios por los que se debe pagar más cantidad o en los que hay más quejas por parte de los asegurados.

Así lo confirmó la Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (CONDUSEF) en su informe de marzo 2022, donde se detalla que las compañías que tuvieron más inconvenientes con sus asegurados a inicios del año fueron:

¿Cómo funcionan las aseguradoras?

Este tipo de corporaciones tienen un sólido respaldo financiero que les permite absorber gastos fuertes cada vez que sus clientes lo necesitan, lo único que se debe hacer es reportar cualquier circunstancia que implique algún riesgo o cause cualquier tipo de afectación a la persona o al bien que se encuentra asegurado..

Las funciones de una compañía del sector asegurador son:

  • Respaldar económicamente a sus beneficiarios
  • Otorgar indemnizaciones cada vez que se requieran
  • Enviar ajustadores para que ayuden al cliente en caso de siniestro
  • Ayudan a que las personas conserven su patrimonio
  • Asesorar a sus beneficiarios para un buen uso del servicio

mejores aseguradoras en mexico

Ventajas de contratar con una aseguradora

  • Respaldo económico
  • Estás preparado para emergencias
  • Inviertes en tu seguridad y en la de tus bienes
  • Te proteges ante situaciones inesperadas
  • Vives tu día a día con más confianza

Recuerda comprobar que la empresa con la que contrates realmente puede cubrir los gastos que buscas y solo haz negocios con instituciones que tengan un respaldo oficial y legal, ¡no caigas en estafas!

Mejores aseguradoras de autos

No es ninguna casualidad que uno de los seguros más solicitados sea el automotriz, pues de acuerdo con el último reporte del Instituto Nacional de Estadística y Geografía (INEGI) en México circulan alrededor de 35 millones 514 mil 060 automóviles, y debido a que contar con esta protección es obligatorio, hay un gran porcentaje de personas que han contratado o van a contratar este servicio.

Además, al momento de hacer cualquier gasto es muy importante que sientas que hiciste una buena compra, por lo mismo, te decimos cuáles son los mejores seguros de auto y los motivos por los que puedes considerar contratar tu protección.

¿Cuál es la aseguradora que más me conviene?

Si quieres saber cuál es la aseguradora que te conviene contratar o cuál no, el Buró de Entidades Financieras (BEF) te puede ayudar, se trata de una herramienta de consulta de la CONDUSEF en la que se expone el número de quejas y sanciones que se imponen a todas las aseguradoras del país por malas prácticas como:

  • Cobros excesivos e injustos
  • No dan solución a sus beneficiarios
  • Mal servicio al cliente
  • La empresa se niega a pagar indemnización 
  • Inconformidad con el tiempo de reparación del bien asegurado
  • Solicitudes de cancelaciones no atendidas

Quejas contra Aseguradoras CONDUSEF

Aseguradoras de autos con más reclamaciones
HDI
Mapfre
GNP
Zurich
Afirme
Seguros Banorte
Quálitas

 

Aseguradoras de Gastos médicos con más reclamaciones

Seguros Monterrey
MetLife México
AXA Seguros
GNP
MAPFRE
BX+
Inbursa

 

Aseguradoras de Vida con más reclamaciones

HSBC Seguros
MetLife México
GNP
Seguros Argos
Citibanamex
Zurich Santander
BBVA Seguros

Aseguradoras digitales ¿Qué son?

El mundo digital llegó para quedarse y el sector asegurador no se quedó atrás, ya que parte de los cambios que se han hecho últimamente en la industria tienen que ver con los cambios tecnológicos.

Insurtech es el nombre que se ha asignado a esta nueva modalidad de protección, una palabra que viene del inglés insurance, que significa seguro y de technology que es tecnología. En términos generales se trata de empresas financieras que dan sus servicios de seguros a costos accesibles, que hacen uso de las plataformas digitales para brindar atención a sus clientes.

¿Sabías que miituo tiene una forma de operar que es digital? Tenemos la certeza de que estarás muy cómodo con nuestra manera hacer las cosas, ya que funcionamos de forma 100% digital y a continuación te explicamos cómo:

  • Descarga la app miituo
  • Obtén tu tarifa por km o por mes
  • Elige un tipo de servicio (pago fijo o por km)
  • Registra tu coche enviando 4 fotografías de él
  • Carga 1 foto de tu odómetro
  • Reporta una vez al mes (en la modalidad pago por km)

Cabe destacar que el último punto solo aplica para quienes deciden contratar el seguro que depende de la distancia recorrida; si decides contratar el plan de pago fijo no será necesario que envíes una vez al mes la foto de tu odómetro, pues la cantidad de kilómetros que recorras no importará.

¿Qué requisitos piden las aseguradoras para hacer una contratación?

Siempre que vas a hacer cualquier tipo de trámite es indispensable que cubras todos los requerimientos que se solicitan. Si deseas contratar un seguro vas a necesitar:

  • Identificación oficial
  • Comprobante de domicilio
  • Facturas de los bienes a asegurar
  • Ser mayor de edad
  • Proporcionar datos personales

Costos de las aseguradoras

Los costos asignados a cada póliza de seguro son personalizados, es decir, se requiere un análisis previo de la aseguradora para poder otorgar un precio en específico. Lo mejor es que realices una cotización antes, pues se toman en cuenta factores como:

  • Edad
  • Estilo de vida
  • Domicilio
  • Información de la persona o del bien asegurado
  • Cobertura que se desee

En miituo puedes asegurarte desdes $0.17 cetavos por kilómetro recorrido, no olvides la importancia de contar con una protección, sobre todo si tienes un vehículo, ya que si cuentas con uno será obligatorio que tramites un seguro de auto en CDMX, Monterrey y en todas las entidades de la República.

¿Qué es un asegurado?

Asegurado es la palabra que se utiliza para nombrar a la persona o a algún bien material que se encuentra amparado y respaldado por una compañía de seguros. Eso significa que si por algún evento inesperado algo le llegara a suceder a quien se encuentre asegurado, la empresa se encargará de arreglar los desperfectos.

De cualquier forma, el respaldo económico dependerá de la suma asegurada que se asigne en la póliza, por lo que será elemental que conozcas cuál es el monto máximo que la compañía puede gastar en un siniestro. 

Es importante recalcar que al momento en el que haces tu contratación tienes todo el derecho de pedir aclaraciones o hacer ciertas modificaciones. Por eso es tan necesario que antes de firmar cualquier documento te asesores y compares opciones.

¿Dónde puedo presentar una queja de mi aseguradora?

Si no te sientes conforme con las condiciones de tu póliza o con las atenciones recibidas por la compañía que contrataste tienes que saber que puedes quejarte con las autoridades correspondientes. 

Son éstas las que se encargaran de revisar tu caso, darle seguimiento y de sancionar a los responsables. En caso de que quieras presentar cualquier tipo de reclamación con tu compañía aseguradora únicamente deberás comunicarte con alguno de los siguientes organismos:

  • Comisión Nacional de Seguros y Fianzas (CNSF)
  • CONDUSEF

La Procuraduría Federal del Consumidor también se encarga de supervisar las prácticas de diferentes marcas, no obstante, si te comunicas con este organismo serás redireccionado con la CONDUSEF o la CNSF, pues son estas dependencias las que se encargan de resolver las problemáticas con instituciones financieras.

¿Por qué asegurar mi coche en la aseguradora miituo?

Si quieres estar prevenido ante cualquier tipo de percance cada vez que salgas con tu coche y pagar a un precio justo, miituo es tu opción ideal. Nos gusta hacer las cosas fáciles para nuestros clientes, así que tendrás la mejor atención y si no te convence puedes cancelar en el momento que prefieras. 

Estamos convencidos de que nuestro seguro automotriz y sus se adaptará a tu rutina cotidiana, ya que contamos con dos modalidades que conocerás a continuación.

Pago por kilómetro recorrido: Se te asigna una tarifa personalizada desde $0.17 centavos por cada km que recorras y si no utilizas tu auto en todo el mes no pagas nada. Si deseas mudarte a una tarifa mensual que no cambié aunque uses tu coche siempre, tendrás miiflex, el beneficio en tu póliza por km que te permite hacer el cambio.
Pago fijo: Cotiza con una tarifa mensual muy accesible. Con esta modalidad pagarás siempre el mismo monto sin importar la distancia que recorras.

¿Por qué son importantes las aseguradoras?

Tener un seguro en un mundo lleno de imprevistos es una gran manera de prevenir riesgos y pérdidas. Sea cual sea la aseguradora o el tipo de seguro que contrates, al contar con un servicio de esta naturaleza siempre te brindará mayor tranquilidad.

Además, dichas empresas representan un respaldo para miles de personas, situación que también beneficia la calidad de vida de la ciudadanía. Con la cantidad de accidentes de tránsito, las miles de enfermedades y los riesgos latentes sobran las razones para buscar una póliza.

No te arriesgues al salir a carretera y deja que miituo se encargue de proteger tu vehículo, a ti y a tus seres queridos

Preguntas frecuentes sobre las Aseguradoras

¿Cuál es la aseguradora más importante de México? No hay una aseguradora que figure como la más importante, ya que existe mucha competencia actualmente. La más importante será la que se adapte a tus necesidades y estilo de vida.

¿Cómo elegir una aseguradora? Cotiza y compara precios y opciones, luego considera cuál es la que te ofrece mayores beneficios a un costo considerable.

¿Para qué sirve una aseguradora? Es una compañía financiera que da un respaldo económico para proteger bienes materiales y/o personas.

¿Cuántas aseguradoras hay en México? Hoy en día hay más de 100 aseguradoras registradas en la Comisión Nacional de Seguros y Fianzas CNSF.

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