Si estás en busca de un buen seguro de auto y quieres asegurarte de contratar con la mejor compañía, entonces tienes que conocer las coberturas, cómo cotizar, requisitos y precios de Quálitas seguros y de miituo, así podrás comparar cuál es la opción que más te conviene.
Se trata de dos compañías 100% mexicanas que ofrecen planes para que cuides a tu automóvil, tu seguridad y la de tus seres queridos. No obstante, ambas ofrecen alternativas diferentes y asistencias distintas.
Investigar y cotizar antes de contratar con cualquier compañía de seguros es vital para tomar una buena decisión, sin embargo, en una cotización no se puede hacer un análisis completo sobre los servicios de una aseguradora.
Como sabemos lo importante que es contratar un gran respaldo vehicular, te decimos todos los detalles sobre Quálitas y miituo, así tomarás una decisión informada y estarás satisfecho con tu póliza de seguro.
Quálitas seguros
Hoy en día Quálitas es de las principales instituciones en el sector asegurador, e incluso, es una de las marcas más reconocidas, tanto por sus buenos servicios, paquetes y coberturas como por las quejas que presentan sus usuarios continuamente en la Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (CONDUSEF).
Por otra parte, es de las aseguradoras más conocidas por su tiempo en el mercado. Fue el 9 de diciembre de 1993 cuando seguros Quálitas emitió su primera póliza. La empresa se fundó por Joaquin Brockman Lozano, la persona que logró que sus servicios se fueran extendiendo por toda la República Mexicana.
El crecimiento exponencial que tuvo la empresa le ha permitido destacar en el país y ofrecer empleo a diferentes personas mediante servicios como:
- Quálitas agentes
- Atención al cliente
- Alianzas con otras instituciones
- Auxilio de ajustadores
¿Qué significa Quálitas?
El significado de Quálitas es “calidad” en latín, un nombre que surgió para que las y los clientes pudieran saber que al contratar con ellos podrán tener una buena experiencia. De hecho, uno de sus pilares más destacados es ofrecer un buen servicio.
La mala noticia es que cuando se administran tantas pólizas suele ser complicado hacer que todos los asegurados se sientan conformes y actualmente cuenta con un gran historial de quejas según los reportes trimestrales que presenta la CONDUSEF a través del Buró de Entidades Financieras (BEF).
¿Qué vehículos se aseguran en Quálitas?
Si tienes un vehículo especial y quieres asegurarlo con una compañía en específico debes primero tener la certeza de que el medio de transporte se encuentre en su lista de protección. En algunos casos las instituciones se especializan en ciertos modelos o coches específicos.
Por ejemplo, no en todos los lugares puedes proteger vehículos como barcos, aviones, avionetas, camiones de carga, taxis, etc. En Quálitas puedes asegurar:
- Motocicletas
- Pick ups
- Camiones
- Tractocamiones
- Automóviles particulares
- Coches que ofrezcan servicio de transporte público
- Carros fronterizos y legalizados
- Vehículos para turistas
Quejas Quálitas seguros
Mediante el BEF se hace el registro de todas las anomalías encontradas en empresas de servicios financieros como:
- Bancos
- Aseguradoras
- Afores
Los datos son medidos de acuerdo con el Índice de Atención a Usuarios (IDATU), un indicador que sirve para determinar la calidad operativa y de servicio que dan todas las compañías involucradas.
En los reportes realizados en el último año (2022), la aseguradora Quálitas presentó diversos problemas como quejas, malos tratos, desacuerdos con su contrato, entre otros puntos que te decimos a continuación:
- Durante el primer trimestre del 2022 se realizaron 12 mil 285 reclamaciones del sector asegurador y el 51% de los inconvenientes se dividieron entre marcas como: MetLife, HDI Seguros, Chubb y Quálitas.
- Quálitas ocupó el segundo lugar de las compañías con más reclamaciones.
- 7 de cada 19 quejas en Quálitas son resueltas a favor de los clientes.
Condiciones generales Quálitas
Las condiciones generales son todas las características que tienes que tomar en cuenta al contratar cualquier tipo de servicio. Es en este apartado donde se encuentra todo lo relacionado a las características de tu contrato.
Forma parte de los términos y condiciones en los que se explica cuando una cobertura o asistencias no aplican. ¿Sabías que tu seguro puede no cubrirte ante un siniestro aunque cuentes con una póliza vigente? Es aquí en donde puedes saber en qué casos la aseguradora no te ofrecerá respaldo económico, vial y/o médico.
La mayoría de las veces esto ocurre porque la persona tras el volante se encuentra en estado inconveniente, es decir, cuando consumió cualquier tipo de sustancia nociva que altere su percepción y afecte sus habilidades para manejar.
Cabe destacar que las condiciones cambian según el plan que contrates y el tipo de medio de transporte que hayas asegurado, puesto que no serán las mismas para un carro de uso particular que para un tractocamión.
¿Qué incluye un seguro en Quálitas?
A continuación te decimos qué se incluye en las condiciones generales de Quálitas para coches y camionetas de hasta 2 y media toneladas.
- Daños materiales: Los daños materiales cubren todo tipo de siniestros que impliquen daños físicos a tu carro, ya sea por una colisión, actos vandálicos y hasta fenómenos naturales. En todos los casos se repondrán las piezas dañadas en tu coche, siempre y cuando hagas el pago de deducible, éste corresponderá al 20% del monto total pagado por las reparaciones de neumáticos, cristalería y todo tipo de piezas.
Los requisitos para que la empresa pueda hacerse responsable de los desperfectos son:
- Presentar una denuncia ante el Ministerio Público u otra autoridad administrativa
- Acreditar la propiedad del vehículo dañado
- Tener póliza vigente
Por otro lado, los casos en los que no se te amparará con la cobertura de daños materiales Quálitas serán:
- Cuando el siniestro ocurra por el delito de abuso de confianza de familiares, empleados o cualquier tipo de persona que no se encuentre especificada en el convenio.
- Daños materiales ocasionados por riñas y peleas con terceras personas.
- Roturas o descomposturas ocasionados por el uso incorrecto del conductor.
- Afectaciones que se hagan de manera intencional.
- Cuando el siniestro ocurra en caminos intransitables.
- Daños ocasionados por animales que sean propiedad del asegurado.
- Robo total: Si tu coche es robado, queda inservible o presenta problemas graves que afecten su funcionamiento, podrás recibir respaldo económico para resolver este tipo de situaciones. En cualquiera que sea el caso hay que realizar el pago del deducible en tiempo y forma.
Los motivos por los que Quálitas puede anular este beneficio es si te encuentras en alguno de los siguientes casos:
- Robo parcial que no sea consecuencia del robo total
- Cuando el robo sea cometido por familiares, empleados o personas con las que se tienen problemas legales o personales comprobados por convenios de compraventas, rentas, etc.
- Si el siniestro es consecuencia del delito de fraude
- Responsabilidad Civil por daños a terceros: Siempre que el beneficiario, o alguna persona autorizada por él, cause daños a terceras personas en el vehículo asegurado, la compañía se encargará de las afectaciones materiales y de salud.
Si el percance es ocasionado por imprudencia del conductor como: estado de ebriedad, distracción o padecimientos preexistentes que no sean consecuencia del accidente, la aseguradora se deslindará de la situación. Otros hechos en los que no aplicará serán:
- Responsabilidad civil ocasionada por exceso de carga o por adaptaciones distintas a las del coche asegurado.
- Hechos que ocurran fuera de la República Mexicana.
- Cuando la afectación sea para familiares o personas que tengan parentesco con el contratante.
- Gastos legales: Con esta cobertura se otorga defensa legal al beneficiario o conductor asegurado que tenga que enfrentarse a las autoridades a causa de un accidente vial que implique procedimiento legales y civiles. En esta modalidad se incluye el pago por honorarios a abogados y gastos del proceso penal.
Entre las exclusiones de este servicio se encuentran:
- Siniestros que sean consecuencias de un delito.
- Sucesos que no sean reportados inmediatamente con la compañía de seguros.
- Cuando el asegurado no se presente a comparecer o a cualquier citatorio hecho por las autoridades.
- Si la persona no cumple con cualquiera de las condiciones establecidas en la póliza.
- Gastos médicos ocupantes: En hechos desafortunados que impliquen gastos médicos por hospitalización, medicamentos, atención especializada, ambulancia y servicio de enfermeros, ya sea por el asegurado o cualquier persona que se encuentre en el vehículo.
Las exclusiones son las siguientes:
- Cuando se pidan servicios adicionales como un cuarto de hospitalización que sea distinto al estándar.
- Camas adicionales y comida para un acompañante.
- Tratamientos de cirugía estética y/o ortodoncia ocasionados por el accidente.
- Llamadas realizadas con el equipo del hospital.
- Gastos de exámenes médicos.
Coberturas del Seguro Quálitas
Las coberturas serán todos los apoyos que una compañía te dará en caso de que te encuentres en algún tipo de siniestro. A través de estas se garantiza y específica cuáles serán los servicios y asistencias que se te proporcionarán al momento de robo, choque, afectaciones, entre otras cosas.
Todas las empresas de seguros cubren cosas distintas y en la mayoría de los casos se da la posibilidad de contratar coberturas adicionales,pues no todo se encuentra incluido en paquetes básicos, amplio plus o amplio.
Coberturas Quálitas | Basica | Amplia | Amplia Plus |
Responsabilidad Civil |
✓ |
✓ | ✓ |
Gastos médicos ocupantes |
✓ | ✓ |
✓ |
Asistencia legal |
✓ |
✓ |
✓ |
Responsabilidad cruzada |
X |
Opcional | Opcional |
Robo total |
X | ✓ |
✓ |
Daños materiales |
X |
✓ | ✓ |
Asistencia vial |
✓ | ✓ |
✓ |
Adaptaciones y equipo especial | Opcional | Opcional | Opcional |
Auto sustituto |
X |
Opcional | Opcional |
Pago de multas y fianzas |
X |
Opcional |
X |
Daños a neumáticos | X | Opcional |
X |
Muerte del conductor |
✓ |
Opciona |
X |
¿Cuánto cuesta contratar un seguro en Quálitas?
Los precios de los seguros en Quálitas, al igual que en otras aseguradoras, dependerá de casos particulares como:
- Edad
- Sexo
- Código postal
- Tipo de vehículo
- Coberturas
A pesar de que el costo general depende de los factores anteriores, la CONDUSEF a través de su simulador de seguros recalca que los costos aproximados que puedes encontrar en la aseguradora Quálitas son:
Cobertura | Costo |
Responsabilidad Civil | $5 mil 239 |
Servicio limitado | $7 mil 496 |
Cobertura amplia | $14 mil 994 |
Cabe destacar que la información de la CONDUSEF es mostrada en conjunto con la Secretaría de Hacienda y se trata de tarifas vigentes en el período de julio 2022. No olvides que los datos mostrados por las instituciones federales son solo una aproximación, de esa forma podrás tener un costo de referencia.
Seguros Quálitas vs Seguros miituo
miituo | Quálitas |
Eliges dos modalidades: pago fijo o por kilómetro | Solo cuentan con la modalidad tradicional |
Pagas desde $0.17 centavos por km | Pagas cuotas fijas |
Se adapta a tu estilo de vida | No considera tu rutina diaria en sus planes |
Puedes pagar desde $0 pesos | Siempre deberás cubrir con pagos obligatorios |
Te cambias de modalidad sin problemas | No puedes hacer cambios |
Estás protegido con las mejores coberturas | Si cuentas con protecciones básicas hay que contratar coberturas adicionales |
Cancelas cuando quieras | Cancelar suele ser complicado y caro |
¿Cómo hacer el pago de póliza en Quálitas Seguros?
En Quálitas puedes hacer tu pago de póliza en línea, únicamente tienes que ingresar a la página de la aseguradora y seguir las siguientes instrucciones:
- Revisa que el trámite se esté realizando en el sitio web oficial de qualitas.com.mx
- Ten a la mano tu póliza de seguro
- Ingresa a la sección de “pago de póliza”
- Coloca el número de tu póliza en el recuadro solicitado
- Da click en “buscar”
- Obtén el costo total
- Paga por internet o imprime el comprobante para hacerlo en una institución bancaria
- Se aceptan pagos con tarjeta de crédito y débito
Quálitas siniestros
Si quieres reportar el robo o cualquier tipo de siniestro de tu vehículo necesitas seguir los siguientes pasos para obtener la ayuda de un ajustador quálitas:
- Comunícate a los teléfonos oficiales llamando al 800 800 2880 y 800 288 6700
- Indica cuál es tu número de póliza
- Proporciona los datos personales del asegurador
- Aclara el nombre del conductor que sufrió el percance
- Nombre de la persona que reporta el problema
- Da tu número de teléfono al asesor o agente quálitas
- Proporciona los datos de tu vehículo
- Cuenta los detalles de lo ocurrido
Oficinas de Quálitas en México
Actualmente puedes encontrar oficinas en los 32 estados de la República Mexicana, la ubicación de las oficinas más buscadas se encuentra en ciudades metropolitanas como:
- Quálitas CDMX
- Quálitas Edomex
- Quálitas Morelos
- Quálitas Puebla
- Quálitas Monterrey
- Quálitas Guadalajara
- Quálitas Tijuana
- Quálitas Querétaro
Requisitos para contratar un buen seguro
Si estar seguro y pagar precios bajos está entre tus prioridades debes tener en cuenta los siguientes requisitos para hacer una buena contratación:
- Entra al cotizador
- Compara precios
- Coloca tus datos personales
- Escribe la información de tu vehículo
- Ingresa la dirección de tu correo electrónico
- Recibe tu tarifa al instante vía e-mail
Toma en cuenta lo importante que es revisar que estás visitando una página oficial, ya que hay otros sitios que solo robarán tu información. Si te encuentras en el cotizador quálitas o de cualquier otra compañía de seguros, no olvides revisar que la página sea segura.
miituo: Tu mejor elección
¿Te imaginas contratar un seguro y no pagar nada al mes? miituo lo hace posible con su servicio de pago por kilómetro, una modalidad que muy pocas empresas ofrecen hoy en día. Se trata de una aseguradora que lleva más de 5 años cuidando la seguridad de miles mexicanos y mexicanas.
Debido a que no tiene la misma antigüedad en el mercado que Quálitas, cuenta con una visión fresca y flexible de la vida de las personas que conducen un vehículo, es por eso que considera ciertos aspectos únicos e innovadores que los clientes aman. ¡Conoce todo sobre sus beneficios!
¿Por qué elegir miituo para cuidar tu auto?
- Nuestra prioridad es la seguridad del cliente
- Puedes pagar desde $0.17 centavos por kilómetro recorrido
- Estás amparado(a) con el mejor seguro y las mejores coberturas
- Nos adaptamos a tu estilo de vida
- En miituo no hay sorpresas desagradables
- Cancelas cuando quieras y sin costos extras
Ventajas de contratar un seguro de protección miituo
Una de las grandes ventajas es que te damos a elegir entre dos tipos de modalidades:
Seguro de Auto por kilómetro |
Con el pago por kilómetro no volverás a pagar por un servicio que no ocupas. El costo total dependerá de:
Este seguro es una opción ideal si ocupas tu coche pocas ocasiones, casi no lo utilizas o si recorres distancias cortas. A diferencia de otras protecciones de seguro por kilómetro, con nosotros no tendrás que instalar nada extra a tu coche, bastará con que una vez al mes envíes una foto de tu odómetro mediante la app miituo. En miituo pagas al final de cada mes y tú tienes el control de cuánto pagarás por tu seguro de carro. Además, podrás elegir entre el plan amplio y el limitado y si comienzas a manejar con más frecuencia tendrás la posibilidad de pasarte al seguro de pago fijo sin ningún inconveniente. El proceso será fácil y rápido. |
Seguro de auto de pago fijo |
El seguro de pago fijo es la modalidad convencional para asegurar autos, un servicio único en miituo que cuenta con las siguientes características.
|
¿Qué se puede asegurar en miituo?
Por el momento solo ofrecemos nuestros servicios a carros particulares a partir del año 2000. Si cuentas con otro tipo de vehículo o se trata de un automóvil legalizado, fronterizo o se encuentra inscrito a plataformas de ERT como Uber, Cabify, etc., deberás contratar con otra empresa.
¿Qué coberturas encuentras en miituo?
- Robo total: Disponibles en el plan limitado y amplio
- Responsabilidad Civil por daños a terceros: Disponibles en el plan limitado y amplio
- Gastos médicos ocupantes: Disponibles en el plan limitado y amplio
- Defensa legal: Disponibles en el plan limitado y amplio
- Daños materiales: Disponibles solo en el plan amplio
- Asistencia en viajes: Disponibles en el plan limitado y amplio
- Asistencia automovilística: Disponibles en la cobertura limitada y la cobertura amplia
Costos de Seguros miituo
Si eliges la tarifa por kilómetro puedes asegurar tu coche por menos de $1 peso por km, no obstante, al igual que seguros quálitas, el costo dependerá de aspectos particulares de cada contratante.
No olvides que los seguros de autos ayudan a protegerte de lo inesperado.
Cotiza con nosotros y encuentra el costo ideal para estar protegido y proteger a los que más quieres.
¿Cómo encontrar la protección ideal para mi coche?
La protección ideal la encuentras cotizando y comparando, no olvides lo importante que es considerar:
- Tu tipo de vehículo
- Presupuesto
- Riesgos a los que te expones al manejar
- Estilo de vida
¡Comprueba el gran servicio que te ofrecemos en miituo y no te arrepentirás!